Na arrestatie van Radja Nainggolan: ben je aansprakelijk als je geld leent aan vrienden en zij dat voor duistere zaakjes gebruiken?
Wie geld uitleent aan kennissen of vrienden, weet maar beter wat die ermee van plan zijn. Als die het voor criminele doeleinden gebruiken, ben ook jij aansprakelijk. Dat zegt jurist en professor fiscaal recht Michel Maus naar aanleiding van het onderzoek naar Radja Nainggolan. Die voetballer zou geld aan derden hebben overgemaakt die het voor malafide praktijken zouden hebben aangewend.
Begin deze week is een bom ontploft in de voetbalwereld toen middenvelder en ex-Rode Duivel Radja Nainggolan werd opgepakt in het kader van een groot drugsonderzoek. Hij werd vrijgelaten onder voorwaarden, maar wordt verdacht van lidmaatschap van een criminele organisatie. Nochtans is het enige wat hij volgens zijn advocaten Omar en Mounir Souidi deed, geld overmaken aan kennissen en vrienden.
Enkele bronnen beweren dat Nainggolan niet op de hoogte was van wat precies met dat geld gebeurde. Of dat betekent dat hij dan sowieso vrijuit gaat indien dat geld voor criminele doeleinden is aangewend, is nog maar de vraag. "Juridisch gezien is iedereen verplicht om te weten wat mensen doen met het geld dat je hen leent", legt professor fiscaal recht Michel Maus uit. Die verplichting kadert in de anti-witwaswetgeving.
Iets dat je zou moeten weten, kan in principe voldoende zijn om veroordeeld te worden
"Iets dat je had moeten weten, kan in principe voldoende zijn om veroordeeld te worden", zegt Maus. "Je doet er dus goed aan om waakzaam te zijn bij financiële transacties en je de nodige vragen te stellen voor je beslist om iemand geld te lenen of te schenken."
Anti-witwastips
Om problemen te vermijden kan je bijvoorbeeld nagaan of de persoon aan wie je geld overmaakt, een juridisch verleden heeft. Verder is het goed om heel precies te weten waar je geld voor gebruikt zal worden, en dat indien mogelijk ook op papier vast te leggen. Een derde tip die Maus geeft: oppassen met cash.
"Stel, iemand vraagt je om 20.000 euro te lenen om een auto te kopen. Jij beslist om dat bedrag over te schrijven, en een tijd later krijg je je geld terug in schijven, die telkens cash betaald worden. Dan is het goed mogelijk dat jouw 20.000 euro inderdaad gebruikt is om een auto mee te kopen, maar dat aan de cash die jij terugkrijgt een crimineel of zwart kantje zit. Als je die centen zonder meer accepteert, ben je betrokken in een witwasoperatie en kan je serieus in de problemen komen, zoals Nainggolan nu ondervindt."
Beluister - Michel Maus in 'Zijn er nog vragen?'