|
Deze blog is geschreven voor aspirant beleggers die op zoek zijn naar informatie om hun spaar- en pensioencenten beter te laten renderen. Zij die zoals ik meer procenten wensen voor hun centen.
Deze blog is geen beleggingsadvies in de vorm van welke aandelen of fondsen aanschaffen.
Indien aandelen of fondsen vermeld worden is het louter bedoeld als voorbeeld en niet als aanrader.
De blog geeft geen vis. De blog leert vissen.
De bedoeling is om de lezer wegwijs te maken in de uitgebreide wereld van beschikbare informatie over beleggingen, waarbij uiteraard internet een belangrijke bron is. Ik ben geen beleggingsexpert en ben eigenlijk informaticus van vorming.
Ik ben wel actief geweest in de wereld van software voor beleggingen, waardoor ik voldoende leerde om op zijn minst mijn centen beter te laten renderen. Als informaticus vind ik mijn weg via Internet en ben ik geboeid om beide aspecten te koppelen.
Door overkill aan informatie is het moeilijk te weten hoe deze informatie te interpreteren en welke keuze te maken om succes te hebben. Iedereen is zich meer dan voldoende bewust van de risico’s die beleggingen met zich meebrengen. Degene die nooit verlies leed, heeft nooit aan beleggingen gedaan. Het is ook een kwestie van te leren van uw fouten en om geen te grote risico’s te nemen.
Sluit uw emoties zoveel mogelijk uit en handel rationeel.
Wat je ook doet, zorg dat het plezant blijft zodat je er niet ’s nachts van moet wakker liggen.
De fameuze verhalen over Lernout & Hauspie, Fortis, Dexia,… waarbij zogezegde beleggers veel geld verloren, zijn m.i. eerder te wijten aan gokkers die alles op één paard verwed hebben i.p.v. te beleggen, omdat ze er geen verstand van hebben en geen tijd voor willen vrij maken. Laat je ten andere niet afschrikken door doemverhalen of voorspelde doem scenario’s. Zoals zij die al hun kapitaal in goud laten verkommeren o.w.v. de zogezegde zekerheid indien WOIII eraan zou komen.
Neem alleen voor waarheid aan, hetgeen je zelf ondervonden hebt.
Wees voorbereid op het slechtste en hoop op het beste. Beleggen doe je best met een lange termijn visie omdat je op korte termijn een mogelijke storm moet kunnen doorstaan. De centen die je investeert in aandelen zijn deze die je kan missen voor zelfs enkele jaren. Want noodgedwongen uitstappen, o.w.v. geldgebrek, kan serieus pijn doen. Overweeg dan eerder spaarboekje of obligaties en fondsen, indien op zijn minst de transactiekosten deze investering waard zijn. Er is absoluut geen probleem om cash geld ter beschikking te houden voor de nabije toekomst, indien je daarmee al plannen hebt vooropgesteld, zoals : aankoop nieuwe wagen, immobiliën, verbouwingen, reizen,…
Het is zelfs aangeraden om de cash die je nodig hebt om gedurende 6 maanden te leven, als beschikbare cash (=spaarboek) ter zijde te houden voor het geval dat het verkeerd gaat en Murphy er zich komt mee bemoeien. Ziekte, ontslag, ongeval,… het kan allemaal om de hoek loeren. Je zal maar jouw centen belegd hebben en geen brood meer kunnen kopen, tenzij op de poef of met duur betaalde intrest bij de bank. Zij houden van negatieve rekeningen binnen de perken uiteraard.
Ik wil hierbij duidelijk het verschil maken tussen:
• Gokken: al uw centen inzetten op één of enkele aandelen (BNP Fortis, Lernout, ...)
• Speculeren: er zijn beleggers die tegen de trend ingaan, dit wordt ook short genoemd, zij weten al beter wat ze doen en kunnen op korte termijn geld verdienen of verliezen.
• Beleggen: zoals een goede huisvader uw huiswerk maken en uw spaarcenten voldoende spreiden op degelijke aandelen.
Hoe weet je dat ze degelijk zijn?
De mogelijkheden van Technische Analyse, zoals uitgelegd in deze blog, onder de knie krijgen.
Uw eigen methode daarmee ontwikkelen en deze consequent toepassen.
Gok nooit. Beleg zo veel mogelijk en speculeer voor maximum 20% van uw kapitaal.
Een van de kritische succesfactoren om succesvol te beleggen is spreiden.
* Spreiden over verschillende aandelen en of fondsen.
* Spreiden in de tijd, dus niet heel uw kapitaal op hetzelfde ogenblik beleggen.
* Spreiden in valuta (€, $, £,…).
|
